Что такое инвестиционный портфель

Согласитесь, лоток для яиц – гениальное приспособление. Ведь он способен в разы снизить риск того, что домой вы принесете месиво из желтков и скорлупы. И точно такой же принцип заложен в инвестиционном портфеле – это способ вложений, при котором вы раскладываете свои деньги по разным ячейкам и, тем самым снижаете риски потерь.

Формирование инвестиционного портфеля: основные принципы

Финансовые консультанты составляют инвестиционный портфель для своих клиентов, исходя из целого ряда принципов:

  • Цели и готовность к риску. Для клиентов, главная цель которых сохранить, традиционно подбирают консервативные или умеренные решения, значительная доля которых приходится на облигации и акции крупных корпораций. Если же цель заключается в значительном преумножении капитала, подбираются бумаги молодых растущих компаний, криптовалюты и фьючерсы. Недостаток агрессивного портфеля заключается в высоких рисках.
  • Максимальная диверсификация. Инструменты выбираются из разных сегментов экономики, рынков и государств, потому как нужно учитывать еще и политические факторы;
  • Значительный риск управления портфелем заключается в необходимости тщательного контроля над ситуацией в разных сегментах. Поэтому отбирать для него следует только наиболее стабильные инструменты, потенциальная прибыльность которых поддается подсчетам.

Но собрать инвестиционный портфель – это только половина дела. Ведь нужно еще и уметь управлять им, своевременно контролировать его текущую стоимость и движение к запланированной доходности.

Методы управления портфелем

Существует две стратегии управления портфельными инвестициями:

  • Пассивный. При этом однократно выполняется мониторинг рынка и подбираются все активы. Их переоценка и корректировка направления проводится один раз в квартал. Этот метод хорош для консервативного и умеренного портфелей;
  • Активный. Заключается в непрерывном мониторинге и постоянном подборе более прибыльных решений. При этом ценные бумаги могут едва ли не еженедельно обмениваться на другие, возможно пополнение суммы и приобретение дополнительных инструментов.

Бесспорно, именно второй способ дает максимальный результат. Но, чтобы управлять своими вложениями активно, нужно либо быть хорошим финансистом и иметь свободные пару часов в неделю, либо пользоваться услугами профессиональных управляющих и консультантов. 

В любом случае, инвестиционный портфель – это способ вложений, гарантирующий вам минимальный риск и предсказуемую доходность. Поэтому он и стал «золотым стандартом» во всем мире.

Возможно, вам будет интересно

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.